Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei Royal Casino keine Formalität, sondern ein fester Teil unseres Betriebs unter der Lizenz 8048/JAZ2021-156 der Curacao eGaming. Hier erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2021-156 der Curacao eGaming und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzbehörde. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden nicht nur uns, sondern jedem ehrlichen Spieler auf unserer Plattform. Deshalb setzen wir Risikomanagement, Mitarbeiterschulungen und interne Meldeprozesse ein, die regelmäßig überprüft werden.

Wir arbeiten mit externen Dienstleistern für Identitätsprüfung und Sanktionslisten-Screening zusammen. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzbehörde. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Kunde in der Regel nichts, und wir dürfen darüber auch keine Auskunft geben.

Risikoeinstufung

Jedes Konto erhält bei uns eine Risikokategorie. Faktoren dafür sind unter anderem Ihr Einzahlungsverhalten, die verwendeten Zahlungsmethoden, Ihr Herkunftsland und aussergewöhnliche Musterveränderungen. Konten aus Ländern mit erhöhtem Risiko durchlaufen eine verstärkte Prüfung, bevor grössere Auszahlungen freigegeben werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Zusätzlich können Nachweise bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten erforderlich werden, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Erhöhte Einzahlungen: gestufte Prüfung ab bestimmten Schwellenwerten
• Auffälligkeiten: ausserordentliche Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern von einer Behörde ausgestellt und gültig. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode verlangen wir einen Screenshot Ihres TWINT- oder Bankkontos bzw. eine Kopie der Vorderseite Ihrer Kreditkarte, bei der aus Sicherheitsgründen alle Ziffern bis auf die letzten vier Stellen abgedeckt sein müssen.

Bei Kryptoeinzahlungen über Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir, dass die Walletadresse zu Ihrem Konto gehört. Halten Sie alle Dokumente in gut lesbarer Qualität und vollständig im Bild bereit, das beschleunigt die Prüfung erheblich.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto im Bereich Verifizierung hoch. Wir leiten jede Prüfung innerhalb von 24 Stunden ein; die vollständige Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktagen, bei hoher Nachfrage maximal 5 Werktage.

• Schritt 1: Identitätsdokument hochladen (Vorder- und Rückseite)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (nicht älter als 3 Monate)
• Schritt 3: Zahlungsmethode nachweisen (Kontoauszug, Kartenkopie oder Walletscreenshot)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail erhalten, Status jederzeit im Konto einsehbar

Schutz Ihrer Daten

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einer geschützten Datenumgebung mit eingeschränktem Zugriffsrecht gespeichert. Nur speziell geschulte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, ausser an Zahlungsdienstleister und Behörden, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.

Wann wir die Herkunft klären

Source of Funds Nachweise

Wir beurteilen jede Situation einzeln und kommunizieren klar, welcher Nachweis in Ihrer Situation genügt. Meist reicht ein einzelnes Dokument, das die Mittelquelle plausibel belegt.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Verkaufsnachweis bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschein bei geerbtem Vermögen
• Kontoauszug, aus dem die Herkunft hervorgeht

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Dabei vergleichen wir Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Ihr bisheriges Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, in derselben Währung. Wurde mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auch über TWINT oder eine von uns definierte Ersatzmethode aus, sofern TWINT für Auszahlungen technisch nicht möglich ist.

Same-Methode-Regel und Limits

Die Rule des gleichen Zahlungswegs verhindert, dass Geld über einen Weg hereinkommt und über einen anderen, abweichenden Weg wieder herausfliesst. Das ist ein Kernstück der Geldwäschereiprävention. Das tägliche Auszahlungslimit von 10'000 CHF kann für verifizierte VIP-Kunden auf Anfrage erhöht werden, sofern die erweiterte Prüfung abgeschlossen ist. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Konsequenzen und Massnahmen

Sind Dokumente gefälscht oder passen die Angaben nicht zur Person, schliessen wir das Konto endgültig, heben restliches Guthaben nur nach erneuter persönlicher Prüfung aus und behalten uns vor, den Fall an die zuständige Behörde zu melden. Gegen jede Massnahme können Sie sich über [email protected] oder unseren 24/7 Live-Chat schriftlich äussern; unsere Compliance-Abteilung antwortet innerhalb von 5 Werktagen.

• Erste Stufe: Auszahlungen gesperrt
• Zweite Stufe: Aufforderung mit 14-tägiger Frist, gestufte Einzahlungslimits
• Dritte Stufe: vorübergehende Kontosperre nach 30 Tagen ohne Reaktion
• Endstufe: endgültige Schliessung und Meldung an die Behörde bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist existiert, damit Behörden bei Untersuchungen auf vollständige Unterlagen zugreifen können. Danach löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Einen vollständigen Überblick über alle Ihre Rechte finden Sie in unserer separaten Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Sie können nach der Registrierung sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, frühestmöglich können Sie sie aber jederzeit freiwillig abschliessen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Royal Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab dem vollständigen Eingang aller Dokumente. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen verlängert sich die Prüfung, wir informieren Sie dann per E-Mail über fehlende Nachweise.

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon lange Kunde bin?

Gesetzliche Vorgaben verlangen erneute Prüfungen bei erhöhten Schwellenwerten, bei auffälligem Transaktionsverhalten oder wenn Dokumente abgelaufen sind. Das betrifft unser bestehendes Kunden ebenso wie Neukunden.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausnahmslos auf Zahlungsmethoden, die auf Ihren Namen lauten und von Ihnen verifiziert wurden. Auszahlungen auf Konten Dritter lehnen wir ausnahmslos ab.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren die Unterlagen fünf Jahre lang auf, so wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt, und löschen sie danach endgültig. Der Zugriff ist während der gesamten Frist auf unsere Compliance-Abteilung beschränkt.